ARCA reforzó desde mayo de 2026 los controles sobre las operaciones realizadas mediante billeteras virtuales y cuentas bancarias, en medio del crecimiento sostenido de los pagos digitales en el país.
Las nuevas medidas buscan mejorar la trazabilidad del dinero y verificar que los fondos sean compatibles con la situación fiscal de cada contribuyente.
Según las disposiciones vigentes, las entidades financieras y billeteras virtuales deberán informar movimientos mensuales que superen ciertos límites. Para personas físicas, el umbral es de $50 millones, mientras que para personas jurídicas es de $30 millones. También quedarán bajo monitoreo las extracciones de efectivo superiores a $10 millones, los saldos mensuales elevados y los plazos fijos desde $100 millones.
Desde ARCA aclararon que superar esos montos no implica automáticamente sanciones, aunque sí activa reportes automáticos y posibles pedidos de documentación respaldatoria. El organismo podrá solicitar facturas, recibos de sueldo, contratos o certificaciones contables para justificar el origen de los fondos y verificar la coherencia entre los movimientos y el perfil fiscal del usuario.
Además, el control no se limita a una sola operación puntual, ya que múltiples transferencias menores que acumulen cifras elevadas también pueden generar alertas. En caso de no poder acreditar el origen del dinero, ARCA podrá avanzar con fiscalizaciones más profundas, bloqueos preventivos de cuentas y reportes a otros organismos de control financiero.